3 أسرار غامضة لغسل الأموال في سوق العقارات

النقاط الرئيسية

كشف الهيئة العامة للعقار

أعلنت **الهيئة العامة للعقار** عن **استراتيجيات متزايدة** تُستخدم في **غسل الأموال** داخل سوق **العقارات**. وأكدت أن هذه **الممارسات** لم تعد مجرد **مخالفات قانونية**، بل تشكل **تهديدًا حقيقيًا** يمس **أمن الاقتصاد الوطني** و**نزاهة التعاملات العقارية** في البلاد.

مراحل غسل الأموال

في **بيان تحذيري**، أوضحت الهيئة أن عمليات غسل الأموال تمر عبر **ثلاث مراحل أساسية**:

• الإيداع: إدخال الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي عبر شراء عقارات بدون رقابة.
• التمويه: تنفيذ عمليات مالية معقدة لإخفاء المصدر الحقيقي للأموال.
• الإدماج: بيع العقار لاحقًا لدمج الأموال المشتبه بها كأرباح شرعية.

دعوة للتوعية والحذر

شددت الهيئة على **أهمية وعي** الأفراد والمستثمرين بهذه **المراحل الثلاث**، لأن الوقوع في فخها قد يعرض الأشخاص أو المؤسسات **للمسائلة القانونية**. **غسل الأموال** هو تحويل الأموال غير المشروعة إلى صورة قانونية تهدف إلى إخفاء **مصدرها الحقيقي**.

لماذا يُستهدف العقار؟

أشار **عاصم الملا**، المستشار القانوني، إلى أن **القطاع العقاري** يتمتع بخصائص تجعله هدفًا مغريًا لمجرمي غسل الأموال:

• القيمة المرتفعة للعقار.
• تنوع وسائل الدفع بسهولة.
• استخدام وسطاء يصعّب من عمليات التتبع.

أساليب التلاعب

أضاف الملا أن من أبرز الأساليب:

• شراء عقارات بأموال مشبوهة وإعادة بيعها لتظهر كأرباح قانونية.
• التلاعب في تقييم سعر العقار.
• تأسيس شركات وهمية لتسجيل العقارات.

الشراء النقدي

أكد **صالح بدر**، المستثمر في القطاع العقاري، أن **غسل الأموال عبر العقار** يقف كأحد **أساليب مجرمي الأموال** غير المشروعة. واعتبر أن **الشراء النقدي** المباشر يُعد من أكثر **الوسائل شيوعًا**، إذ يُقلل من **احتمالية تتبع المصدر**.

التلاعب بالتقييم

أشار بدر إلى بعض العمليّات تشمل:

• المبالغة أو التقليل في تقييم العقارات.
• شراء عقار بسعر منخفض ثم إعادة بيعه بسعر أعلى.

رقابة صارمة

رغم التحديات، أكد بدر أن الأنظمة الرقابية المُعتمدة في المملكة تساهم بشكل كبير في **الكشف** عن **الحالات المخالفة**. ويُعتبر تعزيز **الشفافية** والرقابة على القطاع العقاري الدفاع الأول ضد هذه الجرائم.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

ما هي مراحل غسل الأموال؟

المرحلة الأولى: **الإيداع**، ثم **التمويه**، وآخرًا **الإدماج**.

كيف يمكن اكتشاف غسل الأموال؟

تُستخدم الأنظمة الرقابية والكشف عن المعاملات المشبوهة للكشف.

لماذا تُستهدف العقارات؟

لارتفاع قيمتها وسهولة **تنويع وسائل الدفع** فيها.

ما هي أساليب غسل الأموال الشائعة؟

تشمل الشراء النقدي والتلاعب في تقييم الأسعار وبيع العقارات بأموال مشبوهة.

اقرأ أيضا